Aave dévoile Horizon : un marché RWA autorisé pour les institutions
Aave a lancé Horizon Market, une plateforme permettant aux investisseurs institutionnels d'emprunter des stablecoins en utilisant des actifs réels tokenisés comme garantie, faisant le lien entre la finance traditionnelle et la DeFi.
Le leader du DeFi, Aave, a officiellement lancé Horizon Market. Cette nouvelle plateforme permet aux investisseurs institutionnels d’emprunter des stablecoins en utilisant des actifs du monde réel tokenisés (RWAs) comme garantie.
Cette initiative va libérer un capital institutionnel significatif pour le DeFi. Enfin, elle répond aux obstacles réglementaires et de conformité de longue date qui ont maintenu de nombreux grands acteurs à l’écart.
Horizon : Premier marché RWA pour les investisseurs institutionnels
Annoncé via un article de blog de la société jeudi, Horizon fonctionnera comme une place de marché RWA de niveau institutionnel. Plus précisément, il s’agit d’un service qui permet d’emprunter des stablecoins comme USDC, GHO et RLUSD contre des actifs financiers traditionnels tels que les bons du Trésor américain, les obligations d’entreprise et les fonds monétaires (MMFs).
Le lancement répond à un défi central pour l’adoption institutionnelle. La plupart des protocoles DeFi sont ouverts et sans autorisation. Historiquement, ces caractéristiques étaient incompatibles avec les politiques internes strictes des investisseurs institutionnels et leurs obligations réglementaires complexes.
Aave a souligné que Horizon fournit une infrastructure conforme. L’équipe a spécialement conçu cette infrastructure pour répondre aux exigences institutionnelles en matière de prêts garantis. Par conséquent, cette conception a permis, pour la première fois, de rendre évolutif le prêt on-chain contre des actifs du monde réel.
La société a expliqué : « Horizon fonctionnera sur une instance autorisée du protocole Aave V3. » Cela garantit que seuls les participants vérifiés peuvent fournir des garanties RWA. Aave a indiqué que la plateforme offrira aux clients institutionnels des prêts en temps réel 24/7 avec une transparence et une efficacité accrues.
Service de prêt en temps réel 24/7
Des poids lourds de l’industrie comme Centrifuge, Circle, VanEck, WisdomTree et Ripple ont rejoint la plateforme en tant que partenaires initiaux, jouant spécifiquement le rôle de premiers fournisseurs d’actifs.
Les premiers actifs de garantie pris en charge sont des MMFs de qualité institutionnelle et des tokens adossés à des bons du Trésor américain à court terme. Par exemple, JAAA (par Centrifuge), USYC (par Circle) et USTB (par Superstate) en sont les représentants.
Ces tokens représentent les rendements d’actifs sous-jacents à faible risque comme les bons du Trésor américain à court terme et les obligations d’entreprise notées AAA. Une fois qu’une institution a passé les vérifications de conformité nécessaires, elle peut emprunter sans difficulté des stablecoins contre cette garantie pour les déployer dans l’ensemble de l’écosystème DeFi.
Le design de Horizon repose sur son système à double structure. En d’autres termes, le système autorise et restreint les pools de garanties RWA aux investisseurs qualifiés, tout en permettant à quiconque d’utiliser les pools de stablecoins correspondants.
Cela signifie que toute personne dans l’espace DeFi peut librement prêter ou emprunter les stablecoins générés à partir des garanties RWA institutionnelles, créant ainsi un nouveau pont de liquidité puissant entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée.
Avertissement : le contenu de cet article reflète uniquement le point de vue de l'auteur et ne représente en aucun cas la plateforme. Cet article n'est pas destiné à servir de référence pour prendre des décisions d'investissement.
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