【英文长推】DeFAI 应用场景解读：稳定币收益、自动交易、数据隐私......

Chainfeeds 导读：

就像 DeFi 在 2020 年和 2021 年创造了一批百万富翁一样，DeFAI 将孕育出下一波顶级项目和投资回报。

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diego

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diego：在我的使命中，最重要的一点就是把新用户引入加密世界。因为我坚信 Web3 经济比传统金融（TradFi）提供了更多机会。传统金融是封闭的、不透明的，并且给普通投资者的收益率低得可笑。而 DeFi 是透明的、开源的、由代码驱动的，这意味着每个人都能在相同的规则下获取机会。然而，把新人引入 DeFi 并不容易。要教会他们如何管理助记词、如何理解区块链手续费、如何识别和执行不同的交易、如何规避骗局，这条学习曲线极其陡峭。不得不承认，DeFi 还不是适合所有人的领域，它仍是一个由早期采用者和技术爱好者主导的赛道。过去我常常通过看看美元稳定币能拿到 10% 以上 APY 收益来吸引新人，但对方总会回答：听起来不错，可我不知道怎么把美元带上链，不知道怎么用钱包，也不敢确定哪个协议不会骗我。之前我能给出的回答只是你得多学习，结果往往是劝退。但如今，DeFAI 给了我答案：通过 AI 代理处理复杂性，让新人可以更轻松地进入并获取收益。比如 Almanak 的自治流动性金库，用户只需用信用卡充值并存入 USDC/USDT，剩下的全由 AI 代理完成 —— 寻找最佳收益协议、自动转移资金、动态优化收益。以前用户要自己研究、比对、操作，现在完全交给智能代理执行，用户得到的反而是更高收益与完全被动的体验。 AI 代理的出现，不仅在稳定币管理方面带来革新，也正在改变交易、研究和收益优化等多领域。首先，稳定币收益是 DeFAI 找到的首个强产品市场契合点（PMF），因为 “美元利息” 本身就是全世界最受欢迎的金融产品之一。除了 Almanak，FungiAgents 允许用户存入 USDC，AI 代理每天自动调仓寻找收益点，即便没有额外激励，平均年化收益率也超过 10%。他们计划在 V2 中扩展到更多链和 dApp，从而解锁更高回报。Giza 推出的 Arma 策略，则提供 15% 固定年化收益率，其中 8% 来自代理生成，7% 来自 $GIZA 激励。ZyfAI 则管理超过 400 万美元 USDC，年化收益 11%，外加治理代币奖励。除此之外，AI 代理正在渗透交易领域。Cod3x 正在构建氛围交易框架，用户可以通过提示语生成个性化的 AI 交易代理，例如设定 ETH 最大化交易者：当 ETH 下跌 5% 时买入，代理就会自动执行。Mode 网络则将 AI 量化交易与 Layer 2 融合，提供自动化分析和交易功能。HeyAnonai 正在构建 HUD 界面，让交易者在 Hyperliquid、GMX 等前端获得实时链上流量、关键阻力位与资金动向。AI 的加入正在逐渐重塑链上交易格局。 除了稳定币与交易，DeFAI 还在扩展到更多赛道。例如 Bankrbot 与 BrahmaFi 打造的抽象层与聊天助手，让用户只需输入提示语就能完成复杂的链上任务。虽然这些早期产品的热度有所下降，但它们仍扮演着降低门槛的角色。Perspective AI 也很值得一提，它提供统一订阅入口，用户只需支付 20 美元即可使用多种主流 AI 模型（ChatGPT、Gemini、Claude 等），并在使用过程中获得代币奖励。展望未来，DeFAI 的机会类似 2020-2021 年的 DeFi 热潮，将会诞生下一波改变游戏规则的项目与财富效应。无论是 AI 驱动的稳定币收益、自动交易代理，还是结合隐私保护的数据货币化模式，都可能成为巨大的赛道。就像 DeFi 曾创造了无数百万富翁一样，DeFAI 正在成为新一轮财富与应用浪潮的核心。它让那些无法自己学习复杂 DeFi 知识的普通人，也能通过 AI 自动化工具参与进来，分享去中心化金融的红利。可以说，DeFAI 不只是降低了门槛，更重新定义了谁能享有金融机会这一问题，把过去只属于极客和早期投资人的机会普惠给了更广泛的群体。【原文为英文】