【Англоязычный длинный пост】Анализ сценариев применения DeFAI: доходность стейблкоинов, автоматическая торговля, приватность данных......

Chainfeeds Введение:

Точно так же, как DeFi в 2020 и 2021 годах создал волну миллионеров, DeFAI породит следующую волну топовых проектов и инвестиционной отдачи.

Источник статьи:

Автор статьи:

diego

Мнение:

diego: В моей миссии самым важным является привлечение новых пользователей в криптомир. Я убежден, что экономика Web3 предоставляет больше возможностей, чем традиционные финансы (TradFi). Традиционные финансы закрыты, непрозрачны и предлагают смехотворно низкую доходность для обычных инвесторов. В то время как DeFi прозрачен, открыт и управляется кодом, что означает, что каждый может получить шанс на равных условиях. Однако привлечение новичков в DeFi — задача не из легких. Нужно научить их управлять seed-фразами, понимать комиссии блокчейна, распознавать и совершать различные транзакции, избегать мошенничества — этот путь обучения крайне крут. Надо признать, что DeFi пока не для всех, это по-прежнему сфера ранних последователей и технических энтузиастов. Раньше я часто привлекал новичков, показывая, что можно получать более 10% APY на долларовых стейблкоинах, но в ответ слышал: «Звучит неплохо, но я не знаю, как завести доллары на блокчейн, не знаю, как пользоваться кошельком, и не уверен, какой протокол меня не обманет». Раньше я мог только посоветовать учиться, что часто приводило к отказу. Но теперь DeFAI дал мне ответ: с помощью AI-агентов, которые берут на себя всю сложность, новичкам стало проще входить и получать доход. Например, автономные ликвидные хранилища Almanak: пользователь просто пополняет счет с помощью кредитной карты и вносит USDC/USDT, а все остальное делает AI-агент — ищет лучшие протоколы доходности, автоматически переводит средства, динамически оптимизирует прибыль. Раньше пользователю приходилось самому исследовать, сравнивать и действовать, теперь всё полностью выполняет смарт-агент, а пользователь получает более высокую доходность и полностью пассивный опыт. Появление AI-агентов не только революционизирует управление стейблкоинами, но и меняет такие сферы, как трейдинг, ресерч и оптимизация доходности. Во-первых, доходность по стейблкоинам стала первым сильным продуктом с рыночным соответствием (PMF) для DeFAI, ведь «долларовый процент» — один из самых популярных финансовых продуктов в мире. Помимо Almanak, FungiAgents позволяет пользователям вносить USDC, а AI-агент ежедневно автоматически перебалансирует портфель в поисках доходности — даже без дополнительных стимулов среднегодовая доходность превышает 10%. В V2 они планируют расшириться на большее количество сетей и dApp, чтобы открыть еще более высокую прибыль. Стратегия Arma от Giza предлагает фиксированную годовую доходность 15%, из которых 8% генерируется агентом, а 7% — за счет стимула $GIZA. ZyfAI управляет более чем 4 миллионами долларов в USDC, обеспечивая годовую доходность 11% плюс вознаграждение в управляющих токенах. Кроме того, AI-агенты проникают и в сферу трейдинга. Cod3x строит фреймворк для атмосферного трейдинга: пользователь может с помощью промпта создать персонального AI-торгового агента, например, настроить ETH-максималиста: если ETH падает на 5%, агент автоматически покупает. Mode Network объединяет AI-квантовый трейдинг с Layer 2, предоставляя автоматический анализ и торговлю. HeyAnonai разрабатывает HUD-интерфейс, чтобы трейдеры могли получать в реальном времени данные о потоках на Hyperliquid, GMX и других фронтендах, видеть ключевые уровни сопротивления и движение средств. Внедрение AI постепенно меняет ландшафт ончейн-трейдинга. Помимо стейблкоинов и трейдинга, DeFAI расширяется и на другие направления. Например, абстрактные уровни и чат-ассистенты от Bankrbot и BrahmaFi позволяют пользователю выполнять сложные ончейн-задачи с помощью простого промпта. Хотя популярность этих ранних продуктов снизилась, они по-прежнему играют роль в снижении порога входа. Perspective AI также заслуживает внимания: он предоставляет единый вход для подписки, пользователь платит всего 20 долларов и получает доступ к нескольким популярным AI-моделям (ChatGPT, Gemini, Claude и др.), а в процессе использования получает токен-вознаграждение. В будущем возможности DeFAI будут похожи на DeFi-бум 2020-2021 годов, появятся новые проекты и эффекты богатства, меняющие правила игры. Будь то доходность по стейблкоинам под управлением AI, автоматические торговые агенты или модели монетизации данных с защитой приватности — все это может стать огромными направлениями. Как DeFi создал множество миллионеров, так и DeFAI становится ядром новой волны богатства и приложений. Он позволяет обычным людям, которые не могут самостоятельно освоить сложные знания DeFi, участвовать с помощью AI-автоматизации и получать выгоду от децентрализованных финансов. Можно сказать, что DeFAI не просто снижает порог входа, а переопределяет сам вопрос о том, кто может воспользоваться финансовыми возможностями, распространяя их на более широкие слои, а не только на гиков и ранних инвесторов. [Оригинал на английском]