- Cryptomus a été condamné à une amende de 177 millions de dollars canadiens pour ne pas avoir signalé des transactions suspectes.
- La plateforme d’échange a enfreint les sanctions canadiennes en traitant des transferts liés à l’Iran et à des marchés du darknet.
- Cette sanction s’inscrit dans une volonté de renforcer la réglementation sur les cryptomonnaies au Canada.
Cryptomus, une plateforme d’échange de cryptomonnaies basée en Colombie-Britannique, a été condamnée à une amende record de 176,96 millions de dollars canadiens (126,2 millions de dollars américains) par le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (FINTRAC). Cette sanction représente la plus importante jamais infligée par le FINTRAC et résulte directement du non-respect par la plateforme des réglementations sur la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et les sanctions.
Transactions suspectes liées au darknet et à l’évasion des sanctions
L’amende a été déclenchée par l’incapacité de Cryptomus à signaler des milliers de transactions suspectes. Rien qu’en juillet 2024, la plateforme n’a pas émis d’alerte sur plus de 1 000 transactions soupçonnées d’être liées au blanchiment d’argent et au financement d’organisations terroristes. Ces paiements concernaient des marchés du darknet, des fraudes, des rançongiciels et la vente de matériel d’abus sexuel sur mineurs.
De plus, Cryptomus n’a pas divulgué l’existence de plus de 7 500 transferts liés à l’Iran, pays soumis à de lourdes sanctions imposées par le Canada. La plateforme a illégalement effectué ces transactions non déclarées entre juillet et décembre 2024, en violation de la législation canadienne sur les sanctions. D’autres manquements à la conformité, mentionnés par le FINTRAC, incluaient l’absence de procédures efficaces de connaissance du client (KYC). Le régulateur a constaté que Cryptomus avait une évaluation des risques insuffisante et un programme de conformité inachevé.
Ce constat a contribué à l’incapacité de l’entreprise à détecter et signaler les transactions crypto de grande valeur supérieures à 10 000 dollars canadiens. Au total, 1 518 de ces transactions n’ont pas été signalées entre juillet et décembre 2024. Cryptomus n’a pas assuré la surveillance requise et n’a même pas veillé à ce que sa plateforme soit conforme aux exigences AML en vigueur dans l’industrie. Cette négligence a favorisé l’implication de la plateforme dans des activités illicites associées à des juridictions à haut risque, telles que la Russie et l’Iran.
Contacts avec des marchés crypto à haut risque
L’activité de Cryptomus a également été critiquée en raison de ses relations avec Garantex, une plateforme d’échange russe qui a depuis été fermée en raison de son implication présumée dans la cybercriminalité et le blanchiment d’argent. De janvier 2024 à mars 2025, selon une analyse de TRM Labs, Cryptomus a échangé environ 250 millions de dollars américains de cryptomonnaies avec Garantex.
La plateforme a également largement échangé avec Nobitex, une plateforme crypto iranienne également accusée d’avoir facilité l’évasion des sanctions. Ces liens avec des marchés à haut risque ont renforcé les inquiétudes concernant le rôle de la plateforme dans le soutien à des pratiques financières illicites. La sanction infligée à Cryptomus s’inscrit dans le cadre d’une répression plus large des plateformes d’échange crypto qui ne sont pas soumises à une supervision réglementaire adéquate au Canada. Elle fait suite à l’imposition d’amendes à d’autres plateformes, telles que KuCoin, condamnée à 19,5 millions de dollars canadiens en juillet 2024, et Binance, condamnée à 6 millions de dollars canadiens plus tôt cette année.
La directrice du FINTRAC, Sarah Paquet, a souligné que l’affaire Cryptomus démontre que les plateformes d’échange crypto sont vulnérables à l’exploitation par des acteurs criminels, en particulier lorsque les protocoles de conformité ne sont pas appliqués. Cette sanction met également en lumière les mesures accrues prises par le Canada pour s’assurer que le secteur des cryptomonnaies respecte les mêmes pratiques réglementaires que les institutions financières traditionnelles.
