- Xeltox/Cryptomus a été condamné à une amende de 177 millions de dollars canadiens pour ne pas avoir signalé plus de 1 000 transactions crypto suspectes.
- Les violations concernaient des transactions liées à l'abus d'enfants, à la fraude, aux ransomwares et aux sanctions.
- L'entreprise avait déjà fait l'objet d'une action de la BC Securities Commission pour des opérations de bourse non reconnues.
Le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (Fintrac) a infligé la plus grande amende jamais enregistrée à Xeltox Enterprises Ltd., opérant sous le nom de Cryptomus, après que l'entreprise aurait omis de se conformer aux réglementations anti-blanchiment d'argent (AML).
Le fournisseur de services de cryptomonnaie basé à Vancouver a été condamné à une amende de 177 millions de dollars canadiens (126 millions de dollars américains) pour de multiples violations impliquant des transactions suspectes, selon un communiqué publié mercredi.
Défaillances généralisées en matière de signalement
L'enquête de Fintrac a déterminé que Cryptomus n'avait pas signalé des milliers de transactions en un seul mois, soulevant de sérieuses préoccupations en matière de conformité.
L'agence a noté que l'entreprise avait omis de soumettre des rapports sur plus de 1 000 transactions en juillet 2024 qui suscitaient des soupçons raisonnables de liens avec le blanchiment d'argent, y compris des produits liés à du matériel d'abus sexuel d'enfants, à la fraude, à des paiements de ransomwares et à l'évasion des sanctions.
De plus, le régulateur a constaté que Cryptomus n'avait pas signalé plus de 1 500 transactions dans lesquelles des clients avaient transféré une monnaie virtuelle d'une valeur de 10 000 dollars canadiens ou plus en une seule opération au cours de la même période.
Ces manquements au signalement ont poussé Fintrac à prendre ce qu'il a qualifié d'« action de répression sans précédent », reflétant la gravité des risques potentiels de criminalité financière impliqués.
La directrice générale de Fintrac, Sarah Paquet, a souligné que l'ampleur et la nature des violations ont contraint l'agence à agir de manière décisive, citant les échecs répétés de l'entreprise à respecter ses obligations AML.
Examen réglementaire antérieur de Cryptomus
Cryptomus, anciennement connu sous le nom de Certa Payments Ltd., propose une gamme de services de cryptomonnaie, notamment le trading, les paiements, les portefeuilles et une plateforme d'échange peer-to-peer.
L'entreprise a déjà attiré l'attention des régulateurs au Canada.
En mai, la BC Securities Commission a accusé Cryptomus de fonctionner potentiellement comme une bourse non reconnue.
Le régulateur provincial a émis une ordonnance temporaire suspendant l'entreprise de toute activité de négociation de titres ou de produits dérivés jusqu'en juin, soulignant les préoccupations persistantes concernant sa conformité aux réglementations financières.
Les opérations de Cryptomus au Canada et son historique en matière d'application des lois mettent en évidence les défis auxquels sont confrontés les régulateurs pour superviser les plateformes de cryptomonnaie, en particulier lorsque les transactions peuvent croiser des activités illicites.
La dernière amende représente une escalade majeure dans l'application de la loi, signalant la volonté des autorités canadiennes de tenir les entreprises crypto responsables du respect strict des règles AML.
Implications pour le secteur des cryptomonnaies
L'amende record infligée à Xeltox et Cryptomus envoie un message clair aux entreprises de cryptomonnaie opérant au Canada : le respect des réglementations anti-blanchiment d'argent est obligatoire, et les manquements entraînent des risques financiers et opérationnels importants.
Les manquements présumés de l'entreprise illustrent les risques posés par les plateformes qui traitent de gros volumes de transactions numériques non surveillées.
La décision de Fintrac souligne que les plateformes de cryptomonnaie doivent considérer la conformité réglementaire comme une priorité opérationnelle centrale, et non comme une réflexion après coup, afin d'éviter des sanctions similaires à l'avenir.
L'amende de 177 millions de dollars canadiens représente la plus grande action de répression de l'histoire de Fintrac et établit une nouvelle référence en matière de conséquences réglementaires dans l'industrie canadienne des actifs numériques en pleine croissance.
