Chainlink et Swift s'associent avec UBS pour faire progresser les flux de travail des fonds tokenisés

La tokenisation n'est plus seulement une théorie — elle est désormais testée dans des flux financiers réels. Chainlink et Swift se sont associés à UBS Tokenize pour piloter un système permettant aux banques de gérer les souscriptions et rachats de fonds onchain, le tout sans devoir remplacer l'infrastructure existante. En combinant le réseau de messagerie fiable de Swift avec l'environnement de contrats intelligents de Chainlink, cette collaboration démontre comment l'industrie des fonds de 100 trillions de dollars pourrait commencer à adopter l'efficacité de la blockchain sans perturber les systèmes hérités.

Une nouvelle étape dans la collaboration Chainlink–Swift

Chainlink et Swift ont approfondi leur partenariat en lançant un nouveau pilote avec UBS Tokenize, la branche de tokenisation interne d'UBS. Cette initiative permet aux institutions financières de gérer les flux de souscription et de rachat pour des fonds tokenisés directement depuis leurs systèmes existants. Plutôt que de forcer les banques et les gestionnaires d'actifs à rénover leur infrastructure, l'intégration utilise le réseau de messagerie financière de Swift et l'environnement d'exécution de Chainlink (CRE) pour relier les systèmes hérités à la blockchain.

Comment cela fonctionne-t-il : CRE et la messagerie Swift ?

Le pilote exploite les standards de messagerie ISO 20022 de Swift et le protocole Digital Transfer Agent (DTA) de Chainlink. Les messages Swift envoyés via CRE déclenchent automatiquement des événements de contrats intelligents onchain. Cela permet aux institutions de gérer des processus de fonds tels que les souscriptions et les rachats sans avoir à créer de nouvelles couches d'identité ou de cadres de gestion des clés.

Sergey Nazarov, co-fondateur de Chainlink, a qualifié ce développement d'innovation majeure, expliquant qu'il démontre comment les agents de transfert et les institutions financières peuvent utiliser les contrats intelligents et la messagerie standardisée pour gérer des actifs tokenisés onchain. UBS, à travers ce pilote, valide la manière dont les solutions basées sur les contrats intelligents peuvent être appliquées à des flux de fonds complexes tout en conservant l'infrastructure existante.

Pourquoi cela compte pour l'industrie des fonds de 100 trillions de dollars

L'industrie mondiale des fonds est immense — elle vaut plus de 100 trillions de dollars. Mais ses processus sont souvent lents, fragmentés et coûteux à maintenir. En proposant un modèle « plug-and-play », Chainlink et Swift positionnent cette solution comme un pont entre l'ancien et le nouveau. Les institutions peuvent tester des produits tokenisés sans investir des millions dans une nouvelle infrastructure ou risquer des perturbations opérationnelles. Pour Swift, qui relie plus de 11 000 institutions dans 200 pays, cette intégration souligne son ambition de rester l'épine dorsale des transactions financières mondiales dans un avenir tokenisé.

Construire sur le pilote IA et Corporate Actions de Chainlink

Ce pilote intervient quelques jours seulement après que $LINK a annoncé des avancées sur son projet d'actions d'entreprise piloté par l'IA. Cette initiative a testé comment des modèles de langage de grande taille comme GPT, Gemini et Claude pouvaient traiter des actions d'entreprise — telles que les paiements de dividendes ou les mises à jour de fusions — en enregistrements structurés, conformes à l'ISO 20022, envoyés via Swift. Les soutiens comprenaient d'importantes chambres de compensation et banques telles que DTCC, Euroclear, UBS, DBS et BNP Paribas.

Les pilotes UBS Tokenize et Corporate Actions mettent en évidence comment la même infrastructure Chainlink–Swift peut être appliquée à différents flux financiers. Des fonds aux événements d'entreprise, l'objectif est de rendre la blockchain et l'IA pratiques pour les institutions traditionnelles.

L'initiative parallèle de Swift sur la blockchain

En parallèle, Swift travaille avec Consensys sur un registre partagé basé sur la blockchain pour les paiements transfrontaliers. Plus de 30 banques mondiales, dont HSBC, BNP Paribas et Bank of America, participent aux tests. Swift considère cela comme une étape vers un système financier onchain interopérable et réglementé qui conserve la conformité et les standards mondiaux tout en libérant les gains d'efficacité de la technologie des registres distribués.

La vision d'ensemble

Ce qui se déroule n'est pas une expérience isolée mais fait partie d'une feuille de route plus large. $Chainlink utilise CRE comme un adaptateur universel, transformant les rails de messagerie fiables de Swift en déclencheurs blockchain. Swift, de son côté, montre aux régulateurs et aux banques que l'infrastructure tokenisée peut être adoptée sans remplacer les canaux existants. UBS prouve que les grandes banques peuvent aujourd'hui mener de vrais pilotes sur une infrastructure opérationnelle.

Si ces efforts prennent de l'ampleur, cette intégration pourrait marquer l'un des changements les plus significatifs dans la façon dont la finance mondiale fonctionne — reliant les institutions traditionnelles à l'économie tokenisée.