Le régulateur de New York exhorte les banques à utiliser l’analyse blockchain pour gérer les risques liés aux crypto-monnaies

Le principal régulateur financier de New York a conseillé aux banques d'élargir leur utilisation de l'analyse blockchain lors du traitement de la monnaie virtuelle.

Le régulateur a noté dans une lettre adressée à l'industrie le 17 septembre, envoyée aux banques agréées par l'État et aux succursales étrangères opérant à New York, que ces outils peuvent aider les institutions à mieux gérer les risques liés au blanchiment d'argent, aux violations des sanctions et à d'autres activités illicites.

La surintendante Adrienne Harris du Department of Financial Services a déclaré que la technologie s'est avérée efficace pour les entreprises de monnaie virtuelle agréées et devrait être envisagée par les banques qui s'engagent directement dans les actifs numériques ou qui rencontrent des activités crypto via leurs clients.

Le département a publié pour la première fois des directives sur l'analyse blockchain en avril 2022, à destination des entreprises détenant des licences de monnaie virtuelle d'État. Depuis lors, Harris a indiqué que les banques ont montré « un intérêt et une exposition croissants à la monnaie virtuelle » qui justifient des mesures de protection similaires.

Le régulateur a recommandé que les banques utilisent l'analyse blockchain pour examiner les portefeuilles des clients, vérifier l'origine des fonds liés à la crypto, surveiller l'activité à travers l'écosystème plus large des actifs numériques et évaluer les contreparties telles que les prestataires de services d'actifs virtuels.

Les banques sont également encouragées à comparer l'activité attendue à l'activité réelle, à développer des évaluations des risques à partir de renseignements à l'échelle du réseau et à évaluer les risques liés à l'introduction de nouveaux produits de monnaie virtuelle.

Le département a souligné que la liste des applications n'était pas exhaustive, notant que les contrôles devraient être adaptés à l'appétit pour le risque et aux opérations de chaque banque. Harris a exhorté les institutions à mettre à jour régulièrement leurs cadres de conformité à mesure que les marchés, les clients et les technologies évoluent.

Selon l'avis :

« Les technologies émergentes introduisent de nouvelles menaces en constante évolution qui nécessitent de nouveaux outils. »

Il a ajouté que l'analyse blockchain peut aider les banques à protéger le système financier contre les menaces, y compris le financement du terrorisme et l'évasion des sanctions.

Les directives ne modifient pas les lois étatiques ou fédérales existantes mais mettent en évidence la manière dont les régulateurs poussent les banques traditionnelles à adopter les mêmes normes de surveillance des risques qui s'appliquent depuis longtemps aux entreprises crypto agréées.

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