Une réglementation faible expose les investisseurs en crypto à la fraude, déclare l'EFCC du Nigeria

La Commission des crimes économiques et financiers (EFCC) du Nigeria a mis en garde contre les risques d'exposer les investisseurs en crypto-monnaies à des éléments frauduleux. S'exprimant au nom de l'organisation, Ola Olukoyede, président exécutif de l'EFCC, déclare que le Nigeria risque d'exposer son système financier à des abus à grande échelle si les activités liées aux cryptomonnaies se poursuivent sans une réglementation appropriée.

Olukoyede était représenté par son chef de cabinet, Michael Nze, qui s'est adressé aux parties prenantes et aux membres de la Blockchain Technology Association of Nigeria (SiBAN), dirigée par son président, Obinna Iwuno, au siège de l'EFCC à Abuja.

Lors de cette visite de courtoisie, Olukoyede a décrit la cryptomonnaie comme le moteur de l'innovation mondiale et de la création de richesse. Il a également souligné que, entre de mauvaises mains, elle pouvait devenir un outil pour commettre des vices tels que le financement du terrorisme et la fraude si elle n'était pas contrôlée.

Le président de l'EFCC réitère la nécessité d'une régulation des cryptomonnaies au Nigeria

Olukoyede a qualifié la crypto de « nouveau pétrole », notant qu'il y a énormément d'argent à gagner dans ce secteur. Cependant, il a souligné que l'écosystème devait être correctement réglementé, ce qui permettrait aux gens de prospérer sans étouffer l'innovation dans ce domaine.

Le responsable de l'EFCC a également ajouté que sans une réglementation adéquate, les acteurs légitimes du secteur risquent également de tomber victimes d'individus mal intentionnés cherchant à profiter de leur inexpérience, de leur précipitation ou de leur désir de gagner de l'argent.

« Il existe une fine frontière entre les opérateurs crypto légitimes et les fraudeurs. Malheureusement, nous voyons des personnes politiquement exposées et même des acteurs dits légitimes exploiter la crypto pour blanchir de l'argent », a déclaré Olukoyede.

Il a également exhorté SiBAN et les autres parties prenantes affiliées à la blockchain à veiller à sensibiliser et à éduquer rapidement les personnes souhaitant entrer dans le secteur.

En outre, Olukoyede a chargé l'association de jouer son rôle dans la lutte contre la menace des mauvais acteurs dans le secteur, notant qu'ils peuvent contribuer en les signalant aux autorités compétentes. « Vous pouvez collaborer avec nous pour stopper le blanchiment d'argent. Vous pouvez donner l'alerte. Vous pouvez être des lanceurs d'alerte. Plus nous offrons de sensibilisation et de formation, plus notre économie devient forte », a-t-il ajouté.

Le président de SiBAN appelle à une régulation sans étouffer l'innovation

Obinna Iwuno, dans ses remarques, a indiqué que l'association avait déjà élaboré un code d'éthique inspiré des meilleures pratiques mondiales, démontrant ainsi sa volonté d'une régulation dans l'industrie crypto. « Nous nous sommes inspirés des normes internationales pour créer un code d'éthique pour les praticiens et opérateurs au Nigeria. Cela démontre notre engagement à être éthiques, réglementés et conformes aux lois locales et mondiales », a déclaré Iwuno.

Iwuno a souligné que le groupe appelle le gouvernement à réguler le secteur crypto depuis qu'il est devenu grand public en 2018, notant qu'en l'absence de régulation, le pays risque de perdre des capitaux. Il a ajouté que SiBAN souhaite collaborer avec l'EFCC pour sensibiliser à travers l'éducation des investisseurs, des campagnes anti-arnaques et différents moyens de signalement des fraudes. Selon lui, le groupe a déjà imposé la conformité Know Your Customer (KYC) pour les plateformes crypto.

Le groupe a également mentionné avoir demandé aux entreprises crypto et aux plateformes associées de nommer un responsable de la conformité afin de garantir leur responsabilité. Cependant, Iwuno a averti que, bien que la régulation soit bénéfique pour tout pays, elle ne doit pas freiner la croissance de l'industrie crypto. « Autant nous plaidons pour la régulation, autant nous voulons nous assurer que l'innovation n'est pas étouffée », a-t-il déclaré.

Il a souligné que le Nigeria possède l'une des plus grandes populations de jeunes d'Afrique, et que la plupart d'entre eux sont très actifs dans le secteur crypto. « Cependant, sans une régulation appropriée, nous risquons le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, des menaces à la sécurité nationale et le financement de la prolifération », a-t-il déclaré.