New York Life triển khai chiến lược trái phiếu lợi suất cao Onchain cùng Centrifuge

Tóm tắt nhanh

• New York Life Investment Management đang hợp tác với Centrifuge để mã hóa một chiến lược trái phiếu doanh nghiệp lợi suất cao của Hoa Kỳ.
• Sản phẩm này được xây dựng trên Avalanche với việc đăng ký và mua lại bằng USDC.
• Chỉ các nhà đầu tư tổ chức đủ điều kiện mới được quyền truy cập.

New York Life Investment Management đang đưa một trong các chiến lược thu nhập cố định của mình lên onchain thông qua hợp tác với Centrifuge.

Các công ty đã công bố kế hoạch mã hóa một chiến lược trái phiếu doanh nghiệp lợi suất cao của Hoa Kỳ trên Avalanche, với các nhà đầu tư tổ chức đủ điều kiện có thể đăng ký và mua lại bằng USDC.

Chiến lược trái phiếu truyền thống được vận hành trên Blockchain

Ý tưởng cốt lõi không phải là biến trái phiếu lợi suất cao thành một sản phẩm crypto dành cho bán lẻ.

Thay vào đó, Centrifuge cung cấp hạ tầng mã hóa xoay quanh một chiến lược đầu tư tổ chức do NYLIM quản lý, với tổng tài sản giám sát hơn 300 tỷ USD.

Sử dụng Avalanche giúp sản phẩm có lớp thanh toán và sở hữu trên blockchain, trong khi USDC cung cấp cơ chế đô la kỹ thuật số cho các giao dịch đăng ký và mua lại.

Đối với các tổ chức, điều này có thể đơn giản hóa một số thao tác vận hành giữa tiền mặt và lợi ích quỹ, đặc biệt ở những thị trường nơi các sản phẩm mã hóa được xây dựng nhằm vận hành ngoài khung thời gian thanh toán truyền thống.

Truy cập cho tổ chức vẫn bị hạn chế

Sản phẩm này không được mở rộng rộng rãi tới công chúng.

Thông báo nhấn mạnh việc truy cập chỉ dành cho các nhà đầu tư tổ chức đủ điều kiện, đây là một giới hạn quan trọng khi đánh giá mức độ mở rộng của quá trình mã hóa.

Điều đáng chú ý là loại tài sản được đưa lên onchain. Các sản phẩm Kho bạc mã hóa đã trở thành một trong những lĩnh vực ứng dụng blockchain rõ rệt nhất cho tổ chức. Trái phiếu doanh nghiệp lợi suất cao mang đến một rủi ro và lợi nhuận khác vào cùng xu hướng hạ tầng này.

Với NYLIM và Centrifuge, câu chuyện mã hóa đang tiến sâu hơn vào các chiến lược tín dụng được quản lý chủ động thay vì chỉ tập trung vào nợ chính phủ tương tự tiền mặt.

Vì vậy, thông báo ngày 17 tháng 9 bổ sung thêm một nhà quản lý tài sản lâu năm vào nhóm các đơn vị đang thử nghiệm cách các sản phẩm đầu tư truyền thống có thể được phát hành và phục vụ thông qua hạ tầng blockchain công khai.

Bài viết này được thực hiện bởi News Desk và biên tập bởi Samuel Rae.