Финансовое разведывательное управление Индии ужесточило требования к соблюдению правил для криптовалютных платформ. 8 января были изданы обновленные правила, обязывающие проводить онлайн-верификацию личности и проверку местоположения в рамках усиленных мер противодействия отмыванию денег и процедур "знай своего клиента" для борьбы с незаконными транзакциями.
В соответствии с руководящими принципами, криптобиржи классифицируются как поставщики услуг с виртуальными цифровыми активами, что требует более строгих процедур проверки, выходящих за рамки простой загрузки документов. FIU отметило анонимный и мгновенный характер транзакций с VDA как обоснование для расширенного мониторинга. Платформы обязаны предотвращать отмывание денег, финансирование терроризма и распространение финансирования с помощью надежных механизмов проверки клиентов (Client Due Diligence).
Теперь процесс Client Due Diligence требует от платформ идентификации клиентов путем получения их данных и документов, а также проверки личности с использованием надежных независимых источников. Отчетные организации обязаны собирать дополнительные идентификаторы, включая IP-адреса с временными метками, геолокационные данные, идентификаторы устройств, адреса VDA-кошельков и хэши транзакций для целей проверки, аутентификации, мониторинга и оценки рисков.
Проверка постоянного учетного номера (Permanent Account Number) становится обязательной для регистрации и осуществления любой деятельности, связанной с VDA. Платформы должны проверять банковские счета клиентов с помощью механизма penny-drop для подтверждения права собственности и статуса активности. Пользователи должны предоставлять вторичные документы, такие как паспорт, Aadhaar-карта или удостоверение избирателя, а также проходить OTP-верификацию адресов электронной почты и номеров телефонов.
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});Эдул Патель, генеральный директор Mudrex, приветствовал эти руководящие принципы как положительный шаг для криптоэкосистемы Индии. Он отметил, что многие меры, включая усиленные KYC, мониторинг транзакций, аудиты кибербезопасности и соблюдение правила Travel Rule, уже применяются ответственными биржами. По его словам, формализация этих практик поможет стандартизировать лучшие практики по всей отрасли.
Реакции сообщества в X выразили разочарование по поводу более широкого регулирования. Пользователь Simba заявил, что правила приемлемы для бирж, но основной проблемой является 30% налог на крипто и 1% TDS. «Сначала им нужно решить налоговый вопрос», — написал Simba.
Robbin отметил, что Индия всегда отстает в новых технологиях, таких как AI или крипто, не из-за нехватки талантливых специалистов, а из-за чрезмерного регулирования, создающего условия для институциональной коррупции. «30% налог на прибыль без учета убытков — пример такого регрессивного мышления», — отметил Robbin.
Veepul задался вопросом о последствиях слежки, интересуясь требованиями селфи и GPS каждые шесть месяцев для пользователей с высоким уровнем риска. «Круто, теперь мы всего в одном шаге от того, чтобы крипто-KYC осуществлял полный Aadhaar-уровень слежки. Индия вернула децентрализацию к уровню централизации?» — написал Veepul.
