Do conservador ao arrojado: 3 portfólios de Renda para fazer seus fundos parados renderem

1. Contexto e lógica de investimento

Os rendimentos no mercado global de títulos estão subindo significativamente, com os rendimentos dos títulos do Tesouro dos EUA de 10 e 30 anos se aproximando de 4,7% e 5,3%, respectivamente — perto das máximas de 20 anos. Enquanto isso, o mercado cripto está se consolidando após uma correção, com o Bitcoin operando na faixa de US$ 60.000 a US$ 70.000, enquanto a tolerância ao risco geral é limitada pelas altas taxas de juros. Em um mercado volátil, os usuários buscam portfólios de investimento mais balanceados.

Sob a estratégia mais ampla da UEX, a Bitget está integrando mais tipos de ativos e desenvolvendo uma gama maior de opções de portfólio. A lógica de investimento por trás do Renda Bitget é usar como referência os cupons mais altos disponíveis em títulos, oferecendo uma alocação principal estável por meio do Renda Simples e do Cash Plus, enquanto utiliza ETFs, aprimoramento alavancado, FCN e Investimento Duplo para capturar oportunidades estruturais no mercado cripto, equilibrando assim retornos e riscos.

2. Matriz principal de produtos de Renda

3. Portfólios de Renda recomendados

3.1. Conservador:

• Perfil do usuário-alvo: usuários com baixa tolerância ao risco que estão dispostos a aceitar uma volatilidade modesta por retornos potencialmente maiores.

• Ponto de dor do usuário: baixo a.a. em produtos de Renda Simples em USDT/USDC e o desejo por retornos relativamente estáveis e mais altos.

• Portfólio recomendado: portfólio estável de ações dos EUA

  • Destaque do portfólio: 80% para rendimento estável e 20% para potencial de alta a longo prazo no mercado de ações dos EUA — uma base sólida com espaço para crescimento.

  • Alocação: 80% em ativos estáveis + 20% em índices de ações dos EUA. USDGO e Cash Plus oferecem liquidez e retornos estáveis, enquanto uma alocação menor em rSPY/rQQQ oferece exposição ao crescimento a longo prazo do mercado de ações dos EUA sem exigir timing ativo do mercado.

• Referência de retorno esperado:

• Aviso de Risco: os rendimentos do USDGO e Cash Plus podem flutuar com as taxas de juros do mercado e não são fixos. O rETF é um produto on-chain que acompanha os índices de ações dos EUA, e seu preço flutua com o mercado de ações dos EUA.

3.2. Balanceado:

• Perfil do usuário-alvo: VIPs com alguma experiência de investimento que entendem o básico de produtos estruturados e desejam exposição ao crescimento do ecossistema Web3 e às oportunidades do mercado de ações dos EUA.

• Ponto de dor do usuário: incerteza sobre como equilibrar risco e retorno, evitando perder airdrops ou ganhos potenciais de um mercado em alta.

• Portfólio recomendado: Cripto + ações dos EUA

• Destaque do portfólio: capture recompensas do ecossistema enquanto ganha exposição ao crescimento das ações dos EUA, com múltiplas fontes de retorno potencial, mesmo em mercados lateralizados.

• Alocação: 50% em ações dos EUA + 30% em cripto + 20% em reservas flexíveis. Use BGBTC para capturar recompensas de airdrop; use FCN para construir posições em ações dos EUA a preços mais baixos enquanto ganha receita de cupom em mercados lateralizados; e mantenha posições em Cash Plus como uma reserva flexível para a volatilidade do mercado.

• Referência de retorno esperado:

• Aviso de Risco: o FCN é um produto estruturado sem proteção do investimento inicial. Se o ativo subjacente atingir o preço de exercício no vencimento, o investimento inicial será convertido na ação correspondente ao preço predefinido, e o valor da posição resultante poderá ser inferior ao investimento inicial original. BGBTC/BGSOL podem sofrer volatilidade de preço significativa e acarretar riscos de contrato inteligente e perda de paridade. O rETF é um produto on-chain que acompanha um índice de ações dos EUA, e seu preço flutua com o mercado de ações dos EUA. Os rendimentos do Cash Plus podem flutuar com as taxas de juros do mercado e não são fixos.

3.3. Arrojado:

• Perfil do usuário-alvo: investidores de alto patrimônio líquido, tolerantes ao risco, com forte entendimento de produtos estruturados e alavancagem.

• Ponto de dor do usuário: baixa eficiência de capital em fundos parados e o desejo de gerar retornos potenciais mais altos com produtos estruturados em mercados lateralizados.

• Portfólio recomendado: produtos estruturados de alto rendimento

• Destaque do portfólio: transforme a volatilidade do mercado em rendimento com produtos estruturados, combinando geração de rendimento com posicionamento estratégico de mercado.

• Alocação: 70% em produtos estruturados de alto rendimento + 20% em estratégias alavancadas + 10% em reserva flexível. FCN e Investimento Duplo em Ações geram altos rendimentos, enquanto as estratégias de looping de USDGO usam alavancagem para ampliar os retornos. O Cash Plus serve como uma reserva flexível que pode ser transferida quando necessário, ajudando a maximizar a eficiência geral do capital.

• Referência de retorno esperado:

• Aviso de Risco: o Investimento Duplo em Ações e o FCN são produtos estruturados sem proteção do investimento inicial. Dependendo do preço do ativo subjacente e das condições de liquidação no vencimento, o investimento inicial pode ser convertido na ação correspondente ao preço predefinido, e o valor da posição resultante pode ser inferior ao investimento inicial original. As estratégias de looping de USDGO envolvem alavancagem, e movimentos bruscos do mercado podem resultar em liquidação se a margem se tornar insuficiente, podendo causar perdas maiores do que o esperado. Os rendimentos do Cash Plus podem flutuar com as taxas de juros do mercado e não são fixos.