Ang rate ng mortgage sa United States ay tumaas hanggang 6.97%, na siyang pinakamataas sa mahigit isang taon.

Naibalita ng Zhihui Finance APP na ang mortgage rate sa Estados Unidos ay umakyat sa pinakamataas na antas nito sa mahigit isang taon noong nakaraang linggo, na nagdulot ng karagdagang dagok sa matamlay nang pamilihan ng real estate. Ayon sa datos na inilabas ng Mortgage Bankers Association (MBA) ng Estados Unidos noong Miyerkules, sa linggong nagtapos noong Setyembre 11, tumaas ng 12 basis points ang 30-year mortgage contract rate sa 6.97%, na siyang pinakamataas mula Mayo 2025.

Noong Pebrero ngayong taon, bumaba ang rate na ito sa pinakamababa mula 2022, bandang panahon bago sumiklab ang digmaan sa Iran. Pagkatapos nito, tumaas nang malaki ang rates, na bahagi ng dahilan ay ang pagtaas ng presyo ng enerhiya na nagpalala ng pangamba sa implasyon.

Ang tuloy-tuloy na pagtaas ng halaga ng pangungutang ay nagpigil sa pangangailangan para sa mortgage loans. Ang MBA Home Purchase Index—na sumusukat sa aplikasyon para sa loan—ay bahagyang bumaba ng 0.8% kumpara sa nakaraang linggo; bumagsak ng 8.8% ang refinancing index, na siyang pinakamababa mula Mayo 2025.

Noong Miyerkules, inaasahan ng merkado na magsasagawa ang Federal Reserve ng unang pagtaas ng interest rate mula 2023 upang pigilan ang implasyon. Bagaman hindi direktang naaapektuhan ng desisyon ng Federal Reserve ang mortgage rates, maaari nitong magdulot ng chain reaction sa bond market. Ang mortgage rates ay malapit na kaugnay ng 10-year US Treasury yield, na umakyat ngayong linggo sa pinakamataas na antas sa halos dalawampung taon.

Simula pa noong 1990 kada linggo isinasagawa ang MBA survey, na sumasaklaw sa mortgage bankers, commercial banks, at savings institutions. Sinasakop ng data ang mahigit 75% ng lahat ng retail residential mortgage applications sa US.

Noong Agosto 28, sa Jackson Hole Global Central Bank Annual Meeting, malinaw na nagtakda si Federal Reserve Chair Kevin Walsh ng pamantayan: Kailangan ng kumpiyansang tiyak at sapat na mabilis na napapalapit sa target ang underlying inflation, kung hindi, may trabaho pa ang committee na dapat tapusin.

Kasabay nito, binigyang-diin din niya na halos walang makitang bakas ng policy constraints sa credit at lending markets. Sa pahayag na ito, ang reaksyon ng market sa polisiya ay mula sa "bumaba ba kumpara sa nakaraang taon" ay naging "sapat ba ang bilis ng trend, at talagang masikip na ba ang financial conditions."

Noong Agosto, ang Consumer Price Index sa US ay tumaas ng 0.4% month-on-month, at 3.4% year-on-year; ang core index na hindi kasama ang pagkain at enerhiya ay tumaas ng 0.3% month-on-month, mas mataas kaysa sa inaasahan ng merkado ang pagtaas ng core CPI. Tumaas ng 2.1% month-on-month ang energy item, mahigit 16% pa rin ang year-on-year, at ang housing item ay tumaas ng 3.0% year-on-year, na nagpapakitang ang mga malagkit na item ay hindi pa nagbibigay ng malinaw na kumpirmasyon ng paglamig.

Sa kabila ng mataas na interest rate, nananatili ang pattern ng "bawas volume, matatag presyo" sa real estate market ng US. Nauna nang hinulaan ng Zillow na lalaki ng 4.3% ang kabuuang house sales sa 2026, ngunit inadjust ito na magiging 1.3% lamang ang paglago sa buong taon, at inaasahang liliit ng 3.5% sa ika-apat na quarter.

Ipinunto ni NAR Chief Economist Lawrence Yun na natural na nababawasan ang kagustuhan ng mga mamimili na bumili dahil sa mataas na interest rates, pero sa unang walong buwan ng taon, umangat pa rin ng 1.6% ang total sales, samantalang patuloy na pumalo sa bagong all-time high ang presyo ng mga bahay. Noong Hunyo, tumaas sa $440,600 ang median price ng existing home sales, 1.8% na mas mataas kaysa noong nakaraang taon, na siyang pinakamataas na tala sa kasaysayan.