中国のマネーロンダリングネットワークがカルテルや犯罪者のために3,120億ドルを送金

米国の金融規制当局は、米国財務省のFinancial Crimes Enforcement Network（FinCEN）によると、中国系マネーロンダリングネットワーク（CMLNs）が2020年1月から2024年12月までに約3120億ドルの疑わしい取引の資金洗浄に関与していたことを明らかにしました。これらのネットワークは主に、メキシコを拠点とする麻薬カルテルがフェンタニル取引を含む麻薬密売や人身売買、詐欺などの犯罪から得た不正収益を洗浄するために利用されています。FinCENは、金融機関に対してこれらの活動の規模と手口に警戒を呼びかけるアドバイザリーと金融トレンド分析を発表し、警戒の強化と検出能力の向上を促しています。

アドバイザリーでは、CMLNsがしばしば麻薬カルテルと中国の厳格な外貨管理法を回避しようとする中国人個人との仲介役を果たしていることが強調されています。CMLNsは米ドルの送金を仲介することで、カルテルが不正な麻薬収益を利用可能な通貨に換えると同時に、中国人が海外送金の制限を回避するのを助けています。この相互依存的な関係は、メキシコと中国双方の規制によって直接的な資金の流れが困難になっていることに起因しています。FinCENは、米国の金融システムがこれら犯罪ネットワークの経路となってはならないと強調しています。

麻薬関連の収益に加え、CMLNsは他のさまざまな違法活動にも関与しています。FinCENが分析したデータによると、金融機関は人身売買や密入国に関連する可能性のある1675件の疑わしい活動報告書を提出しています。また、ニューヨークの83の成人・高齢者デイケアセンターに関連する7億6600万ドルの取引を含む43件の報告もありました。これらのネットワークは、ヘルスケア詐欺、高齢者虐待、疑わしいギャンブル活動にも関与していることが示されており、その活動範囲の広さが浮き彫りになっています。

不動産は、不正資金洗浄の重要な手段として浮上しています。FinCENは、不動産セクターに関連する537億ドル超の取引を含む17,389件の疑わしい活動報告書を特定しました。CMLNsはしばしばマネーミュールやペーパーカンパニーを利用して不動産を購入し、その物件をネットワーク自身や裕福な中国人顧客の投資・資産として活用しています。これらの取引は複雑で第三者が関与することが多く、資金の出所をさらに不明瞭にしています。

これらの活動に対抗するため、FinCENは金融機関が監視すべき主要な指標を提示しています。例えば、マネーミュールは口座開設時に「学生」「主婦」「退職者」などの職業を申告することが多いですが、実際の取引量とは一致しません。このようなパターンは疑わしい行動の警告サインとなり得ます。アドバイザリーでは、金融機関がCMLNの活動を検出・報告するためのより詳細な指標リストも提供しています。

FinCENの取り組みは、違法活動を支える金融インフラを標的とすることで、国際犯罪の撲滅を目指す政府全体の戦略と一致しています。アドバイザリーと金融トレンド分析は、金融機関と規制当局の連携を強化し、これらのネットワークの特定と解体を促進することを目的としています。これにより、米国はCMLNsの拡大を防ぎ、公共の安全と金融の健全性への影響を低減することを目指しています。