Da conservativo ad aggressivo: 3 portafogli Earn per far lavorare i tuoi fondi inattivi

1. Contesto e logica d'investimento

I rendimenti nel mercato obbligazionario globale stanno attualmente salendo in modo significativo, con i rendimenti dei titoli del Tesoro USA a 10 e 30 anni che si avvicinano rispettivamente al 4.7% e al 5.3%, vicino ai massimi degli ultimi 20 anni. Nel frattempo, il mercato crypto è in fase di consolidamento dopo una correzione, con Bitcoin che scambia nella fascia tra $60,000 e $70,000, mentre la propensione al rischio complessiva è frenata dai tassi di interesse elevati. In un mercato volatile, gli utenti cercano portafogli d'investimento più equilibrati.

Nell'ambito della strategia più ampia di UEX, Bitget sta integrando nuove tipologie di asset e, al tempo stesso, sviluppando una gamma più ampia di opzioni di portafoglio. La logica d'investimento alla base di Bitget Earn è quella di puntare a coupon più elevati rispetto a quelli disponibili sulle obbligazioni, offrendo un'allocazione core stabile tramite Earn Semplice e Cash Plus, mentre si utilizzano ETF, potenziamento con leva, FCN e Doppio Investimento per cogliere opportunità strutturali nel mercato crypto, bilanciando così rendimento e rischio.

2. Matrice dei prodotti Earn principali

3. Portafogli Earn consigliati

3.1. Conservativo:

• Profilo utente target: utenti con una bassa propensione al rischio, disposti ad accettare una volatilità moderata in cambio di rendimenti potenzialmente più elevati.

• Esigenza dell’utente: APR bassi sui prodotti Earn Semplice in USDT/USDC e desiderio di rendimenti relativamente stabili ma più elevati.

• Portafoglio consigliato: portafoglio stabile su azioni USA

  • Punto forte del portafoglio: 80% per un rendimento stabile e 20% per il potenziale di crescita a lungo termine del mercato azionario USA: una base solida con margine di crescita.

  • Allocazione: 80% in asset stabili + 20% in indici azionari USA. USDGO e Cash Plus offrono liquidità e rendimenti stabili, mentre una quota più piccola allocata a rSPY/rQQQ garantisce esposizione alla crescita a lungo termine del mercato azionario USA senza richiedere un attivo market timing.

• Riferimento sul rendimento previsto:

• Informativa sui rischi: i rendimenti di USDGO e Cash Plus possono variare in base ai tassi di interesse di mercato e non sono fissi. rETF è un prodotto on-chain che replica gli indici azionari USA, e il suo prezzo varia in base al mercato azionario USA.

3.2. Equilibrato:

• Profilo utente target: VIP con una certa esperienza di investimento, che comprendono le basi dei prodotti strutturati e desiderano esposizione alla crescita dell'ecosistema Web3 e alle opportunità del mercato azionario USA.

• Problema dell'utente: incertezza su come bilanciare rischio e rendimento, evitando al contempo di perdere airdrop o potenziali guadagni in un mercato rialzista.

• Portafoglio consigliato: crypto + azioni USA

• Punto forte del portafoglio: cogli i bonus dell'ecosistema mentre ottieni esposizione alla crescita del mercato azionario USA, con molteplici fonti di rendimento potenziale anche in mercati laterali.

• Allocazione: 50% azioni USA + 30% crypto + 20% riserve flessibili. Usa BGBTC per ottenere bonus da airdrop; usa FCN per costruire posizioni su azioni USA a prezzi più bassi guadagnando un reddito da coupon in mercati laterali; e mantieni un saldo in Cash Plus come riserva flessibile per la volatilità di mercato.

• Riferimento sul rendimento previsto:

• Informativa sui rischi: FCN è un prodotto strutturato senza protezione del capitale. Se l'asset sottostante raggiunge il prezzo di esercizio alla scadenza, il capitale verrà convertito nella corrispondente azione al prezzo prestabilito, e il valore della posizione risultante potrebbe essere inferiore al capitale originale. BGBTC/BGSOL possono subire un'elevata volatilità di prezzo e comportano rischi legati a smart contract e depegging (discostamento dal sottostante). rETF è un prodotto on-chain che replica un indice azionario USA, e il suo prezzo varia in base al mercato azionario USA. I rendimenti di Cash Plus possono variare in base ai tassi di interesse di mercato e non sono fissi.

3.3. Aggressivo:

• Profilo utente target: investitori con patrimonio elevato, tolleranti al rischio, con una solida comprensione dei prodotti strutturati e della leva.

• Problema dell'utente: bassa efficienza del capitale sui fondi inattivi e desiderio di generare rendimenti potenziali più elevati dai prodotti strutturati in mercati laterali.

• Portafoglio consigliato: prodotti strutturati ad alto rendimento

• Punto forte del portafoglio: trasforma la volatilità di mercato in rendimento con prodotti strutturati, combinando generazione di rendimento e posizionamento strategico sul mercato.

• Allocazione: 70% prodotti strutturati ad alto rendimento + 20% strategie con leva + 10% riserva flessibile. FCN e Doppio Investimento su azioni generano rendimenti elevati, mentre le strategie cicliche su USDGO usano la leva per amplificare i rendimenti. Cash Plus funge da riserva flessibile che può essere trasferita quando necessario, contribuendo a massimizzare l'efficienza complessiva del capitale.

• Riferimento sul rendimento previsto:

• Informativa sui rischi: Doppio Investimento su azioni e FCN sono prodotti strutturati senza protezione del capitale. In base al prezzo dell'asset sottostante e alle condizioni di regolamento a scadenza, il capitale potrebbe essere convertito nella corrispondente azione al prezzo prestabilito, e il valore della posizione risultante potrebbe essere inferiore al capitale originale. Le strategie cicliche su USDGO comportano l'uso della leva, e movimenti di mercato bruschi potrebbero causare la liquidazione in caso di margine insufficiente, con possibili perdite superiori alle attese. I rendimenti di Cash Plus possono variare in base ai tassi di interesse di mercato e non sono fissi.