La Thaïlande va renforcer ses règles concernant les transferts de cryptomonnaies à partir du 27 février 2027. Après cette date, les opérateurs crypto en Thaïlande devront vérifier l'identité du destinataire de chaque transfert avant de pouvoir le traiter.
La nouvelle règle, appelée « Travel Rule for Digital Assets », oblige les exchanges et autres VASP à joindre les informations de l'expéditeur et du destinataire à chaque transaction, ce qui rapproche les transferts crypto des virements bancaires traditionnels en matière de conformité.
De plus, la SEC thaïlandaise précise que les opérateurs crypto devront conserver les registres de chaque transaction pendant cinq ans afin que les régulateurs puissent y accéder et les contrôler rapidement en cas de besoin. Chaque transfert crypto nécessitera la collecte des détails de l'expéditeur et du destinataire, y compris les noms et numéros de compte.
Les nouvelles règles n'empêchent pas les utilisateurs de conserver leurs propres clés privées ou d'utiliser leurs propres portefeuilles, mais les plateformes régulées devront vérifier que les utilisateurs possèdent ou contrôlent bien le portefeuille utilisé pour un transfert.
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({});Après le 27 février 2027, si un utilisateur achète du Bitcoin ou de l’USDT sur un exchange thaïlandais agréé et souhaite l’envoyer vers son propre portefeuille, le nouveau cadre changera la procédure.
Cependant, la SEC thaïlandaise n’a pas encore imposé une méthode technique spécifique et obligatoire pour procéder, ce qui signifie que différents exchanges pourraient adopter différentes méthodes de vérification.
Ainsi, selon le système de conformité mis en place par l’exchange, les utilisateurs pourraient devoir effectuer une vérification supplémentaire de propriété avant de pouvoir retirer leurs fonds, et la même règle s’applique dans l’autre sens.
Cela dit, ces mesures peuvent entraîner des retards et des délais d’attente plus longs. Un exchange pourrait devoir confirmer qu’un utilisateur contrôle un portefeuille avant d'autoriser un transfert. Si une transaction présente des risques, elle pourrait être signalée pour un examen complémentaire selon les règles de gestion des risques de la plateforme. Cela implique davantage de contrôles et, dans certains cas, des délais plus importants.
Néanmoins, il est encore trop tôt pour conclure que chaque retrait vers un portefeuille privé sera plus lent. Beaucoup dépendront de la manière dont chaque plateforme thaïlandaise mettra en place son système de vérification avant la date butoir de février 2027.
