Les régulateurs de New York exhortent les banques à utiliser la blockchain pour faire face aux risques liés aux crypto-monnaies

Les technologies émergentes apportent de nouvelles menaces en constante évolution, ce qui nécessite de nouveaux outils pour y faire face.

Auteur : Blockchain Knight

L'organisme de régulation financière suprême de New York recommande à toutes les banques d'élargir l'utilisation des technologies d'analyse de la blockchain lors du traitement des cryptomonnaies.

Dans une lettre sectorielle adressée le 17 septembre aux banques agréées par l'État de New York ainsi qu'aux succursales étrangères opérant à New York, le régulateur a indiqué que ces outils pouvaient aider les institutions à mieux gérer les risques liés à l'argent XI, aux violations des sanctions et à d'autres activités illégales.

Adrienne Harris, directrice du Department of Financial Services, a déclaré que cette technologie s'était avérée efficace pour les entreprises de cryptomonnaies agréées, et que les banques impliquées directement dans les activités liées aux actifs numériques ou exposées aux cryptomonnaies via leurs clients devraient également envisager de l'adopter.

Le département avait initialement publié en avril 2022 des directives sur l'analyse de la blockchain à l'intention des entreprises titulaires d'une licence de cryptomonnaie de l'État.

Harris a indiqué que, depuis lors, les banques ont montré « un intérêt croissant pour les cryptomonnaies et une exposition accrue aux risques », d'où la nécessité de mettre en place des mesures de protection similaires.

Le régulateur recommande aux banques d'utiliser les technologies d'analyse de la blockchain pour filtrer les portefeuilles clients, vérifier la provenance des fonds liés aux cryptomonnaies, surveiller l'ensemble de l'écosystème des actifs numériques et évaluer les contreparties telles que les prestataires de services d'actifs numériques.

Le régulateur encourage également les banques à comparer les activités prévues et réelles, à utiliser les renseignements du réseau pour mener des évaluations des risques, et à peser les risques liés au lancement de nouveaux produits de cryptomonnaie.

Le département souligne que ces exemples d'application ne constituent pas une liste exhaustive et que les mesures de contrôle doivent être adaptées à l'appétence au risque et aux caractéristiques opérationnelles de chaque banque.

Harris exhorte les institutions à mettre régulièrement à jour leur cadre de conformité à mesure que le marché, la clientèle et la technologie évoluent.

L'avis précise : « Les technologies émergentes apportent de nouvelles menaces en constante évolution, ce qui nécessite de nouveaux outils pour y faire face. »

L'avis ajoute que les technologies d'analyse de la blockchain peuvent aider les banques à protéger le système financier contre des menaces telles que le financement du terrorisme et l'évasion des sanctions.

Ce document d'orientation ne modifie pas les lois étatiques ou fédérales existantes, mais met en évidence le fait que le régulateur encourage les banques traditionnelles à adopter les mêmes normes de surveillance des risques qui s'appliquent depuis longtemps aux entreprises de cryptomonnaies agréées.