Les réseaux chinois de blanchiment d'argent acheminent 312 milliards de dollars pour les cartels et les criminels

Les régulateurs financiers américains ont révélé que des réseaux chinois de blanchiment d'argent (CMLNs) étaient impliqués dans le blanchiment d'environ 312 milliards de dollars de transactions suspectes de janvier 2020 à décembre 2024, selon le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Trésor américain. Ces réseaux sont principalement utilisés par des cartels de la drogue basés au Mexique pour blanchir les profits illicites issus du trafic de drogue, y compris les opérations liées au fentanyl, ainsi que d'autres crimes tels que la traite des êtres humains et la fraude. FinCEN a publié un avis et une analyse des tendances financières afin d'alerter les institutions financières sur l'ampleur et les méthodes de ces opérations, exhortant à une vigilance accrue et à une amélioration des capacités de détection.

L'avis souligne que les CMLNs agissent souvent comme intermédiaires entre les cartels de la drogue et les individus chinois cherchant à contourner les lois strictes de contrôle des changes en Chine. En facilitant le transfert de dollars américains, les CMLNs permettent aux cartels de convertir les profits illicites issus de la drogue en une monnaie utilisable tout en aidant également les ressortissants chinois à dépasser les limites imposées sur les transferts de devises étrangères. Cette relation mutualiste est motivée par les contraintes réglementaires tant au Mexique qu'en Chine, qui compliquent les flux financiers directs pour les cartels et les citoyens chinois. FinCEN a souligné que le système financier américain ne doit pas servir de canal à ces réseaux criminels.

En plus des profits liés à la drogue, les CMLNs sont impliqués dans une gamme d'autres activités illicites. Selon les données analysées par FinCEN, les institutions financières ont déposé 1 675 rapports d'activités suspectes potentiellement liés à la traite ou au trafic d'êtres humains. Il y a également eu 43 rapports impliquant 766 millions de dollars de transactions liées à 83 centres de soins de jour pour adultes et personnes âgées à New York. Les réseaux ont également été liés à la fraude dans le secteur de la santé, à la maltraitance des personnes âgées et à des activités de jeux d'argent suspectes, illustrant l'étendue de leurs opérations.

L'immobilier est devenu un véhicule important pour le blanchiment de fonds illicites. FinCEN a identifié 17 389 rapports d'activités suspectes impliquant plus de 53,7 milliards de dollars de transactions liées au secteur immobilier. Les CMLNs utilisent fréquemment des mules financières ou des sociétés écrans pour acheter des biens immobiliers, qui sont ensuite utilisés comme investissement ou actif pour le réseau lui-même ou pour des clients chinois fortunés. Ces transactions sont souvent complexes et impliquent des tiers, ce qui obscurcit davantage la provenance des fonds.

Pour lutter contre ces activités, FinCEN a défini des indicateurs clés que les institutions financières doivent surveiller. Par exemple, les mules financières utilisent souvent des professions telles que « étudiant », « femme au foyer » ou « retraité » lors de l'ouverture de comptes, ce qui est incohérent avec les volumes élevés de transactions observés sur leurs comptes. De tels schémas peuvent servir de signaux d'alerte pour des comportements suspects. L'avis fournit une liste plus détaillée d'indicateurs pour aider les institutions à détecter et signaler l'activité des CMLNs.

Les efforts de FinCEN s'inscrivent dans le cadre de stratégies gouvernementales plus larges visant à perturber la criminalité transnationale en ciblant l'infrastructure financière qui soutient les activités illicites. L'avis et l'analyse des tendances financières visent à renforcer la collaboration entre les institutions financières et les organismes de régulation afin d'identifier et de démanteler ces réseaux. Ce faisant, les États-Unis cherchent à empêcher la prolifération des CMLNs et à réduire leur impact sur la sécurité publique et l'intégrité financière.