De conservador a agresivo: 3 portafolios de Earn para poner a trabajar tus fondos ociosos

1. Contexto y fundamentos de inversión

Los rendimientos del mercado global de bonos registran un aumento significativo. Los rendimientos de los bonos del Tesoro de Estados Unidos a 10 y 30 años se acercan al 4.7% y 5.3%, respectivamente, cerca de sus máximos de los últimos 20 años. Mientras tanto, el mercado cripto atraviesa una fase de consolidación tras una corrección. Bitcoin opera dentro del rango de US$60,000–US$70,000, mientras que las altas tasas de interés limitan el apetito general por el riesgo. En un mercado volátil, los usuarios buscan portafolios de inversión más equilibrados.

Como parte de la estrategia más amplia de UEX, Bitget incorpora más tipos de activos y desarrolla una mayor variedad de portafolios. La estrategia de inversión de Bitget Earn busca tomar como referencia los cupones más altos disponibles en los bonos. Simple Earn y Cash Plus proporcionan una asignación central estable, mientras que los ETF, las estrategias de optimización con apalancamiento, los FCN y la Inversión Dual permiten aprovechar oportunidades estructurales en el mercado cripto. Esto ayuda a equilibrar los retornos y el riesgo.

2. Matriz de productos principales de Earn

3. Portafolios de Earn recomendados

3.1. Conservador:

• Perfil de usuario objetivo: usuarios con baja tolerancia al riesgo que aceptan una volatilidad moderada a cambio de retornos potencialmente más altos.

• Necesidad del usuario: los productos Simple Earn de USDT/USDC ofrecen APR bajos, por lo que busca retornos más altos y relativamente estables.

• Portafolio recomendado: portafolio estable de acciones estadounidenses

  • Aspecto destacado del portafolio: 80% para obtener un rendimiento estable y 20% para aprovechar el crecimiento a largo plazo del mercado accionario estadounidense. Una base sólida con margen de crecimiento.

  • Asignación: 80% en activos estables + 20% en índices de acciones estadounidenses. USDGO y Cash Plus proporcionan liquidez y retornos estables, mientras que una asignación menor a rSPY/rQQQ ofrece exposición al crecimiento a largo plazo del mercado accionario estadounidense sin exigir que el usuario determine activamente el momento de entrada al mercado.

• Referencia de retorno esperado:

• Divulgación de riesgos: los rendimientos de USDGO y Cash Plus pueden fluctuar según las tasas de interés del mercado y no son fijos. rETF es un producto on-chain que sigue índices de acciones estadounidenses, y su precio fluctúa junto con el mercado accionario estadounidense.

3.2. Equilibrado:

• Perfil de usuario objetivo: usuarios VIP con cierta experiencia en inversiones que comprenden los fundamentos de los productos estructurados y desean exponerse al crecimiento del ecosistema Web3 y a las oportunidades del mercado accionario estadounidense.

• Necesidad del usuario: no sabe cómo equilibrar el riesgo y el retorno sin perder oportunidades de airdrops o posibles incrementos durante un mercado alcista.

• Portafolio recomendado: cripto + acciones estadounidenses

• Aspecto destacado del portafolio: aprovecha las recompensas del ecosistema y obtén exposición al crecimiento de las acciones estadounidenses, con varias fuentes de retorno potencial incluso en mercados laterales.

• Asignación: 50% en acciones estadounidenses + 30% en cripto + 20% en reservas flexibles. Usa BGBTC para obtener recompensas por airdrop. Usa FCN para crear posiciones en acciones estadounidenses a precios más bajos mientras obtienes ingresos por cupones en mercados laterales. Mantén activos en Cash Plus como reserva flexible ante la volatilidad del mercado.

• Referencia de retorno esperado:

• Divulgación de riesgos: FCN es un producto estructurado sin protección del capital. Si el activo subyacente alcanza el precio de ejercicio al vencimiento, el capital se convertirá en las acciones correspondientes al precio preestablecido. El valor de la posición resultante puede ser inferior al capital inicial. BGBTC/BGSOL pueden experimentar una volatilidad significativa de precios e implican riesgos relacionados con smart contracts y la pérdida de paridad. rETF es un producto on-chain que sigue un índice de acciones estadounidenses, y su precio fluctúa junto con el mercado accionario estadounidense. Los rendimientos de Cash Plus pueden fluctuar según las tasas de interés del mercado y no son fijos.

3.3. Agresivo:

• Perfil de usuario objetivo: inversionistas con un patrimonio neto alto, tolerancia al riesgo y un conocimiento sólido de los productos estructurados y el apalancamiento.

• Necesidad del usuario: baja eficiencia del capital en fondos ociosos y deseo de generar retornos potenciales más altos con productos estructurados en mercados laterales.

• Portafolio recomendado: productos estructurados de alto rendimiento

• Aspecto destacado del portafolio: convierte la volatilidad del mercado en rendimiento mediante productos estructurados. Combina la generación de rendimientos con un posicionamiento estratégico en el mercado.

• Asignación: 70% en productos estructurados de alto rendimiento + 20% en estrategias apalancadas + 10% en una reserva flexible. FCN e Inversión Dual de acciones generan rendimientos altos, mientras que las estrategias de looping con USDGO usan apalancamiento para amplificar los retornos. Cash Plus funciona como una reserva flexible que puede transferirse cuando sea necesario, lo que ayuda a maximizar la eficiencia general del capital.

• Referencia de retorno esperado:

• Divulgación de riesgos: Inversión Dual de acciones y FCN son productos estructurados sin protección del capital. Según el precio del activo subyacente y las condiciones de liquidación al vencimiento, el capital puede convertirse en las acciones correspondientes al precio preestablecido. El valor de la posición resultante puede ser inferior al capital inicial. Las estrategias de looping con USDGO implican apalancamiento. Los movimientos bruscos del mercado pueden provocar una liquidación si el margen resulta insuficiente, lo que podría generar pérdidas mayores de lo esperado. Los rendimientos de Cash Plus pueden fluctuar según las tasas de interés del mercado y no son fijos.