Fed-Protokolle heben hervor, dass das Zinsrisiko der Banken weiterhin über dem historischen Durchschnitt liegt

Laut ChainCatcher unter Berufung auf Jinshi News hat die US-Notenbank das Protokoll ihrer Juli-Sitzung veröffentlicht und darauf hingewiesen, dass die mit dem Leverage im Finanzsektor verbundenen Schwachstellen als „bedeutend“ eingestuft werden. Obwohl die regulatorischen Kapitalquoten im Bankensektor weiterhin hoch sind und alle Banken, die am jährlichen regulatorischen Stresstest teilgenommen haben, auch unter Stressszenarien die Mindestkapitalanforderungen erfüllen konnten, gelten Banken im Vergleich zu historischen Standards weiterhin als anfälliger für Zinsänderungsrisiken. Im Nichtbanken-Sektor erhöhen Lebensversicherungsunternehmen weiterhin ihre Allokation in Private Credit und risikoreiche Anlagen, wobei ein Teil der Finanzierung aus kurzfristigen, nicht-traditionellen Verbindlichkeiten stammt.