تفسير سيناريوهات استخدام DeFAI: عوائد العملات المستقرة، التداول الآلي، خصوصية البيانات...

Chainfeeds ملخص:

تماماً كما أنشأ DeFi في عامي 2020 و2021 مجموعة من أصحاب الملايين، فإن DeFAI سيولد الموجة التالية من المشاريع الرائدة والعوائد الاستثمارية.

مصدر المقال:

كاتب المقال:

diego

وجهة نظر:

diego: في مهمتي، الأهم هو إدخال المستخدمين الجدد إلى عالم العملات الرقمية. لأنني أؤمن بشدة أن اقتصاد Web3 يوفر فرصاً أكثر من التمويل التقليدي (TradFi). فالتمويل التقليدي مغلق وغير شفاف، ويقدم عوائد منخفضة للغاية للمستثمرين العاديين. بينما DeFi شفاف ومفتوح المصدر ويعمل بواسطة الكود، ما يعني أن الجميع يمكنهم الحصول على الفرص وفق نفس القواعد. ومع ذلك، فإن إدخال المبتدئين إلى DeFi ليس بالأمر السهل. يجب تعليمهم كيفية إدارة العبارات السرية، وفهم رسوم البلوكشين، والتعرف على أنواع الصفقات وتنفيذها، وكيفية تجنب الاحتيال، وهذه منحنى تعليمي حاد للغاية. يجب الاعتراف بأن DeFi ليس مجالاً مناسباً للجميع بعد، فهو لا يزال مساراً يهيمن عليه المتبنون الأوائل ومحبو التقنية. في الماضي، كنت غالباً ما أحاول جذب المبتدئين من خلال إظهار إمكانية تحقيق عوائد APY تزيد عن 10% على العملات المستقرة بالدولار، لكنهم كانوا يجيبون دائماً: يبدو جيداً، لكنني لا أعرف كيف أجلب الدولار إلى البلوكشين، ولا أعرف كيف أستخدم المحفظة، ولا أستطيع التأكد من أن البروتوكول لن يخدعني. في السابق، كان جوابي الوحيد هو أنه عليك أن تتعلم أكثر، وغالباً ما كان ذلك يؤدي إلى تراجعهم. لكن اليوم، DeFAI أعطاني الجواب: من خلال وكلاء الذكاء الاصطناعي الذين يتعاملون مع التعقيدات، يمكن للمبتدئين الدخول بسهولة أكبر وتحقيق العوائد. على سبيل المثال، خزائن السيولة الذاتية من Almanak، حيث يحتاج المستخدم فقط إلى الشحن ببطاقة ائتمان وإيداع USDC/USDT، والباقي يتولى وكيل الذكاء الاصطناعي تنفيذه — البحث عن أفضل بروتوكولات العائد، نقل الأموال تلقائياً، وتحسين العوائد ديناميكياً. في السابق، كان على المستخدمين البحث والمقارنة والتنفيذ بأنفسهم، أما الآن فكل شيء يتم بواسطة الوكيل الذكي، ويحصل المستخدم على عوائد أعلى وتجربة سلبية تماماً. ظهور وكلاء الذكاء الاصطناعي لا يجلب الابتكار فقط في إدارة العملات المستقرة، بل يغير أيضاً مجالات التداول والبحث وتحسين العوائد. أولاً، عوائد العملات المستقرة هي أول نقطة توافق قوية لمنتجات DeFAI (PMF)، لأن "فائدة الدولار" هي واحدة من أكثر المنتجات المالية شعبية في العالم. إلى جانب Almanak، يسمح FungiAgents للمستخدمين بإيداع USDC، حيث يقوم وكيل الذكاء الاصطناعي بإعادة توازن المحفظة يومياً للبحث عن أفضل العوائد، وحتى بدون حوافز إضافية، فإن متوسط العائد السنوي يتجاوز 10%. يخططون في الإصدار V2 للتوسع إلى المزيد من الشبكات والتطبيقات اللامركزية (dApp)، لفتح عوائد أعلى. استراتيجية Arma التي أطلقتها Giza توفر عائداً سنوياً ثابتاً بنسبة 15%، منها 8% ناتجة عن الوكيل، و7% من حوافز $GIZA. أما ZyfAI فتدير أكثر من 4 ملايين دولار USDC، مع عائد سنوي 11% بالإضافة إلى مكافآت رموز الحوكمة. بالإضافة إلى ذلك، يتغلغل وكلاء الذكاء الاصطناعي في مجال التداول. Cod3x تبني إطاراً لتداول الأجواء، حيث يمكن للمستخدمين إنشاء وكلاء تداول ذكاء اصطناعي مخصصين عبر التعليمات، مثل تعيين متداول ETH لتعظيم الأرباح: عندما ينخفض ETH بنسبة 5%، يقوم الوكيل بالشراء تلقائياً. شبكة Mode تدمج التداول الكمي بالذكاء الاصطناعي مع Layer 2، لتقديم التحليل والتداول الآلي. HeyAnonai تبني واجهة HUD تتيح للمتداولين على Hyperliquid وGMX الحصول على تدفق بيانات السلسلة في الوقت الفعلي، ومستويات المقاومة الرئيسية وحركة الأموال. إن دخول الذكاء الاصطناعي يعيد تشكيل مشهد التداول على السلسلة تدريجياً. بجانب العملات المستقرة والتداول، يتوسع DeFAI إلى مسارات أخرى. على سبيل المثال، الطبقة التجريدية ومساعد الدردشة من Bankrbot وBrahmaFi، حيث يمكن للمستخدمين تنفيذ مهام معقدة على السلسلة فقط عبر التعليمات النصية. رغم أن شعبية هذه المنتجات المبكرة قد تراجعت، إلا أنها لا تزال تلعب دوراً في خفض الحواجز. Perspective AI أيضاً جدير بالذكر، حيث يوفر مدخلاً موحداً للاشتراك، ويمكن للمستخدمين مقابل 20 دولاراً فقط استخدام عدة نماذج ذكاء اصطناعي رئيسية (ChatGPT، Gemini، Claude وغيرها)، مع الحصول على مكافآت رمزية أثناء الاستخدام. بالنظر إلى المستقبل، فإن فرص DeFAI تشبه موجة DeFi في 2020-2021، حيث ستولد المشاريع التي تغير قواعد اللعبة وتأثيرات الثروة التالية. سواء كانت عوائد العملات المستقرة المدفوعة بالذكاء الاصطناعي، أو وكلاء التداول الآلي، أو نماذج تحقيق الدخل من البيانات مع حماية الخصوصية، كلها قد تصبح مسارات ضخمة. تماماً كما أنشأ DeFi عدداً لا يحصى من أصحاب الملايين، فإن DeFAI أصبح جوهر موجة جديدة من الثروة والتطبيقات. إنه يتيح للأشخاص العاديين الذين لا يستطيعون تعلم تعقيدات DeFi بأنفسهم المشاركة من خلال أدوات الذكاء الاصطناعي الآلية، ومشاركة أرباح التمويل اللامركزي. يمكن القول إن DeFAI لم يخفض الحواجز فقط، بل أعاد تعريف من يمكنه الاستفادة من الفرص المالية، وجعل الفرص التي كانت تخص التقنيين والمستثمرين الأوائل متاحة لشريحة أوسع من الناس. [النص الأصلي بالإنجليزية]